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【疫市营商】樂山集团郑姗姗:科技赋能,香港保险业突破营商困境

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【疫市营商】樂山集团郑姗姗:科技赋能,香港保险业突破营商困境

  • 14/8/2020

  • 媒體訪談

  • 金融科技

新型冠状病毒疫情长期持续,全球经济大幅下滑。作为香港支柱产业的重中之重,金融业也深受影响,特别是财富管理及保险领域的发展更是困难重重,且受政治矛盾、社会争拗等因素影响,短期内反弹的机会渺茫。

在此背景下,本报采访了樂山咨询集团的创始人兼董事总经理郑姗姗女士及樂山集团的科技供应商樂水科技总经理Tony Hao,作为财富管理及金融科技领域的从业者,面对疫情的冲击,他们又是如何应对的呢?

“危””机”并存,以技术准备迎接”疫市营商”挑战

郑姗姗表示,毋庸置疑,新冠疫情是整个世界的一道伤口,这道伤口带来的撕裂是深层次的、影响是多方面的即便将来表面的伤口愈合了,后遗症可能会持续相当长的一段时间,疫情后的世界在政治、经济等方面都会有所不同。而金融世界是建立在实体经济基础上的镜像,虽然可能有时滞、有预期的误差,但最终都会在金融市场上反映出来。香港,作为世界金融中心,在这场巨震中”震感明显”,但基本的运转依然有条不紊,比如,香港股票无停市,香港银行无挤兑,这些都说明香港金融业的稳健并非浪得虚名。

香港金融业的稳健首先来自长期的积累,作为世界金融中心,作为连接东西方文化和经济的沟通桥梁,香港经历过太多次金融冲击,凭借”挨得又打得”的精神,香港一次次扭危为安;其次,香港政府也会通过一些紧急有效的措施适时”救市”。比如,此次的”遥距营商计划”就对本港的中小企业发出明确且积极的信号:不要绝望,用科技方案或许可以帮到你。除了资金扶持外,还对科技领域不熟悉的中小企业提供指导信息,即提供一份核实过的供应商名单进行参考,非常实际有效地帮助中小企业通过”科技营商”来对抗疫情带来的营商挑战。

长期以来,相较于大型金融机构,本港中小企业的科技运用现状是相对滞后的,成因比较复杂,但与企业缺乏对IT基建投入认知以及对大环境层面缺乏适当信息引导密切相关。面对此次新冠疫情的冲击,能够存活下来的中小企业说明具备一定的技术准备和应变能力,因此,从某种程度而言,新冠疫情间接加速本港传统中小企业在科技方面的转型,带动科技革新进步的浪潮。

超前布局,顺势而为,择时而动

倾巢之下,焉有完卵。这场疫情对于经济的冲击是前所未有的,全球的实体经济纷纷被按下了暂停键,对市场、供应链、乃至对我们曾觉得最正常不过的协作分工、沟通交流模式都提出了挑战。因此,樂山集团也不例外,对于家族办公室业务而言,疫情带来的旅行限制给商务交流和业务推进带来不便,但”黑天鹅”事件的频发却令得客户的风险意识大大提高。过去的几个月里,主动前来垂询家族办公室信托的客户人数显著增多。而樂山集团自身的信息技术基础设施建设,也在这个特殊时期发挥出作用,将疫情对集团造成的负面冲击降到最低,令集团业务得以继续。另一方面,在集团建立之初,我们已经通过樂水科技这间公司为财富管理领域的一些相关行业度身订造技术解决方案,这其中就包括针对保险营业团队定制的云服务产品ESurePlus®,ESurePlus®的适时面世及畅销也是对樂山集团在创新金融科技领域方向性布局的认可:通过科技提升传统行业的运营效率是一个顺应趋势的选择。

樂水科技助力香港保险行业突围营商困境

作为樂山咨询集团的科技供应商,樂水科技秉承”科技向善,以人为本”的理念,适时推出一站式遥距营商办公解决方案ESurePlus®,希望运用科技手段提高港澳地区保险营业团队的管理与展业效率。近日,樂水科技更是凭借ESurePlus®入选【遥距营商计划】的”资讯科技服务供应商”名单,以创新的科技力量助力港府推行的遥距营商计划(D-Biz)。

樂水科技总经理Tony Hao向本报介绍,虽然ESurePlus®于上个月刚刚上线,但其实产品的研发、迭代已经持续了两年多的时间。3年前,为了解决行业港澳保险行业痛点,比如,缺乏统一的办公平台,导致内部资讯传递方式复杂;日常培训与核保查询等工作受时间和空间限制,沟通成本高却效率低下;招募活动没有统一平台同步管理,人员登记与后期跟进过程对接不够顺畅等,樂水科技充分发挥自身的科技优势,研发出一款基于企业微信平台的移动办公解决方案。2020年,结合产业环境变化及用户反馈,樂水科技对原有产品进行重大技术改造和提升,优化用户体验,推出性价比更高的标准化云服务二代产品ESurePlus®,该产品是一款集管理、展业及社交功能于一体的移动办公系统,它从销售展业、增员招募、培训考试及日常行政办公四大应用功能模块全面满足保险团队的日常工作需求。

作为企业微信港澳地区优秀城市推广服务商,樂水科技选择企业微信为平台打造ESurePlus®这款产品,基于两方面的考量:首先,腾讯集团是香港的上市公司,是世界级的移动信息技术提供商。它所开发的手机移动程式,无论是社交版的个人微信,还是商业用的企业微信,都具有较好的稳定性与技术后台支持;其次,从用户体验角度而言,微信生态系统是目前华人世界使用最广泛的移动社交平台,拥有11.5亿的月活跃账户。工作用途的企业微信和社交用途的个人微信无缝衔接,用户切换难度低,易于上手操作,无论是保险从业人员还是保险客户,接受度都较高。

樂水科技未来会持续关注泛私人财富管理领域的各行业,为金融、法律等专业服务领域提供配套的科技服务。另一方面,作为一家科技公司,樂水科技会在技术方面不断创新,通过科技手段去迎接环境变化所带来的挑战,希望今后有更多类似于ESurePlus®的产品面世,服务于泛财富管理领域的各行各业。

(来源:企业观察网)

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