BIPPO Advisory Group

2022《Capita資本平台》 家族辦公室信託服務大獎

樂山有幸參選 南華傳媒 《Capital資本平台》 2022 年度服務及創新產品大獎,並獲得 家族辦公室信託服務大獎 的殊榮。

作為一家聯合家族辦公室,樂山從成立之初,就一直堅持以私人離岸信託為核心業務,將家辦與信託緊密結合,以期更好服務中國高淨值客戶,滿足其日益增長的多元化需求。

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“為何是家族辦公室加信託的組合?” 這個問題,是我們自成立之初就一直被問到的,我們也希望藉此機會與大家分享我們的所思所想。

什麼是信託?為何是信託?

作為一項古老的法律工具,信託和遺囑保險一樣起源於西方,但傳入亞洲並被用於家族傳承的時間並不久。但是遠至洛克菲勒家族、肯尼迪家族,近到傳媒大亨默克多、國內BAT的創始人等等,海內外無數的例子都已印證了信託在家族傳承方面的優秀表現,更體現了其稅務優化、債務隔離、家族傳承等諸多功能。

隨著當下國際監管的不斷收緊,高淨值人士開始愈加關注財富傳承中的稅務優化及合規問題。信託作為一項“有法可依”的工具,其背後倚靠的是超過百年曆史的發展完備的信託法。香港的信託服務已經成為國際資產管理的成熟工具,它能幫助客戶的財富安全保障、資本增值和順利傳承,廣受青睞。這個法律架構是經得起推敲考驗的。

最重要的是,信託充分保證了我們對客戶的長期支持及忠誠陪伴的承諾,更體現我們作為家族辦公室對於長期主義的堅持和主張。私人財富管理和家族財富傳承,是一項非常龐大的、極具挑戰的系統性工程。這是跨越代際的,不是簡簡單單的一年、兩年,而是需要持續的五年、十年、二十年、三十年、甚至是永續的。如果只注重單一風險而忽略全局,追求速成功效而忽視長遠利益,往往最終達不到理想的效果。這就對家族辦公室的“長期服務”提出了極高的要求。

長期主義,橋樑樞紐

當樂山作為受託人時,我們從法律上對客戶負有長期的信託責任和忠誠義務,這是受信託法約束和保證的。除此,為了維護客戶與樂山家族辦公室以及員工之間的長期利益一致性,我們更是在設計利益機制的時候,就將利益一致性(Alignment of Interest)貫徹到每一條服務細則、工作流程、規章制度中,並從機制上鼓勵同事忽略眼前短期利益,追求和客戶的長期共贏。 “長期陪伴”是樂山的職責義務,亦是我們的承諾和堅守。

同時我們也看到,作為一項在海外被廣泛應用於家族傳承,輔助家族治理的“西術”,中國的高淨值客戶也是近幾年才開始慢慢了解,但從了解到正確使用,又還有很長一條路要走。所以,中國客戶更需要這樣一個橋樑、翻譯,去幫助他們駕馭“西術”,融合“中道”,真正實現“西術中用”。

樂山的英文名字BIPPO的首個字母B,代表的就是Bridge(橋樑)的意思,溝通和銜接是我們的基因。樂山家族辦公室希望自己可以是銜接和跨越語言壁壘和文化差異橋樑,是銜接客戶個性化需求和多元化專業服務的橋樑,是連接中國客戶和海外優質資源的榫卯,更是幫助傳遞全球領先私人財富管理理念的繫帶。

“兼容並蓄、求同存異、互相尊重和聆聽,是我們樂山家族辦公室的企業文化,也是我們的追求,我們希望可以成為鏈接客戶個性化需求和海外多元化專業服務的橋樑。”鄭姍姍,樂山家族辦公室董事總經理

△ 樂山家族辦公室董事總經理鄭姍姍(左)與 商務及經濟發展局副局長陳百里博士(右)

再此感謝Capital資本平台對於我們的認可。將來,樂山希望可以繼續立足香港,無懼風雨變化,勤勉、忠誠和高效,為客戶提供長期優質的家族辦公室信託服務。

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