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樂山家族辦公室 客制化專業信託服務 全方位助客戶財富傳承

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樂山家族辦公室 客制化專業信託服務 全方位助客戶財富傳承

  • 9/9/2022

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隨著亞洲區,特別是大中華地區的經濟近年高速發展,對家族辦公室業務需求急升。樂山家族辦公室董事總經理鄭姍姍指出,香港作為區內國際金融中心,有條件發展成國際資產管理的樞紐,更是設立家族辦公室的理想地點;相比同業,樂山能為客戶提供全方位及度身訂造的財富管理和家族辦公室信託服務,令其資產保值、增值,並根據家族期望將資產傳承至後代,邁向可持續發展。

據麥肯錫預測未來五年,中國超高淨值人群個人金融資產總和將以13%的速度高速增長,管理資產規模將從2020年的21萬億元人民幣增至2025年的38萬億元人民幣,顯示內地客戶已成為家族辦公室行業的主要增長動力。對此,鄭姍姍提及香港和新加坡都在積極佈局大中華地區私人財富管理市場。香港是東西方文化交融的地方,且有良好金融、會計、法律及投資基礎,是建立家族辦公室不二之選。加上政府近年放寬開放式基金型公司(OFC)及有限合夥基金(LPF)制度,並推出財務支援措施,有助吸引家族辦公室到本港成立總部,將資金流入大灣區創科項目。

專業服務  注重細節

據瑞銀早先發布的《2022年全球家族辦公室報告》顯示,全球家族辦公室現時處於策略性資產配置的新時代,高通脹、央行流動性及利率上升迫使他們重新審視投資選項,面對通脹持續趨升,他們更應採取防守性策略,通過多策略、分散化的全球配置來分散風險,以期保障投資組合的穩健增值。有見及此,為迎合高淨值客戶,特別是來自中國的客戶要求,一刀切的信託結構早已不再適用,故樂山會為客戶定制信託方案,提供兩類信託服務方案和兩種信託服務模式,充分滿足客戶多樣化的需求。

鄭姍姍說:「樂山提供的服務是全客製化,依照客戶個性化需求,多角度綜合考量,量身定制離岸私人信託方案,並進一步提供方案架構、執行及管理服務。同時因應新興客戶群體的發展和需求,近年也推出一些半標準化的服務,針對有相似需求的客戶群體,配合不同類型的合作夥伴,提供半標準化的離岸私人信託解決方案,例如保險信託方案,移民信託方案等。」

樂山接受客戶全權委託,作為受託人處理信託資產管理和投資;客戶可藉樂山家辦信託的機構優勢,在其甄選的全球化投資平臺上,享受專屬的頂級投顧資源和機構費率優惠,盡享雙投資經理服務;樂山亦可代表客戶對接各類外部專業機構,節省客戶精力,低調安全;樂山家辦團隊將全程監控投資項目動態及表現,客戶可視乎需求參與投資討論,更加輕鬆省心。此外,客戶亦可選擇保留私人信託的投資權利,並自選海外私人銀行平臺,自主決定投資方向;受託資產投資更自由靈活,又可享有信託管理的稅務、安全和傳承優勢。

在甄選投資外部合作平臺方面,樂山家族辦公室去年相繼與美國尚渤投資(Thornburg Investment) 管理有限公司、中國太保投資管理(香港)有限公司(中國太平洋保險集團屬下)等國內外頂尖資管機構達成合作,強強聯手,共同為客戶提供海外財富管理管家式尊尚服務和全球優選金融資產組合。目前,樂山已累計與來自超過十個國家及地區的近30 家專業機構達成密切合作,內部與外部資源結合,共同為客戶提供長期優質的專業服務。

鄭姍姍強調,內地高淨值客戶的特點是較為年輕且家庭少子化,民營企業家背景的佔到大多數,在投資方面的態度較進取,亦有意願依託香港將部分理財需求佈局海外。在疫情導致的交通和出行不便情況下,客戶更加依賴家族辦公室等專業機構的協助。因此,家族辦公室應該充當一個橋樑樞紐的角色,幫助內地客戶跨越語言壁壘和文化差異鴻溝,協助將客戶個人需求對接多元化專業服務。

與客戶共同成長 優化服務

談及樂山的企業文化,如何讓客戶有不一樣的服務體驗,鄭姍姍說,樂山的英文(Bippo)道出玄機。 「B是指Bridging(溝通),我們打破地域限制消除文化隔閡,聆聽客戶需求;I指Integrity(誠信),全心全意,竭誠服務,忠實盡職,一諾如山;P指Professional(專業),匹配全球專業資源,行業認證專家執業;另一個P是Pragmatic(務實),為客戶度身訂造專屬方案,靈活務實恪守原則;O指Offshore(離岸),我們聯繫內地,立足香港,業務遍及全球。」作為將家族辦公室和私人信託相結合的樂山家族辦公室,樂山更是始終堅持”長期主義”,持續優化服務,與客戶共同成長。樂山所做的是盡己所能,用專業理性的工具,做人性化、有溫度的籌劃。”長期陪伴”是樂山的職責義務,亦是其承諾和堅守。

鄭姍姍強調,有效的溝通、專業的服務、靈活的執行、實操性強的籌劃、長期的陪伴承諾和與客戶一致的利益機制,這些是確保家族辦公室能長期為客戶提供價值的核心所在。也正是這些磚瓦築起了客戶對於樂山的「信任堡壘」,使客戶選擇香港,信賴樂山,並選擇樂山成為協助其在海外進行私人財富管理的忠實夥伴和橋樑樞紐。

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